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保险邀约客户软文：如何让客户说“好”

你有没有过这种经历？给客户发保险信息，石沉大海。打电话过去，对方支支吾吾，或者直接说“我再想想”。其实啊，问题可能不出在保险本身，而是我们邀约的方式……得换换思路了。

为什么客户不愿意来？

我们先别急着推产品，先想想：人家凭什么要来？

你可能觉得“我这是为他好，风险保障多么重要”，但客户心里嘀咕的可能是：“又来推销了”、“是不是想骗我钱”、“我最怕这种纠缠不休的”。

所以，第一印象特别关键。别一上来就“您好，我是XX保险公司的，推荐一款重疾险……”，这几乎等同于“我要开始推销了，请准备好拒绝”。

那怎么办？

重点不是“卖”，而是“帮”。 你得让客户觉得，你不是来掏他口袋的，你是来帮他解决问题的。

好的邀约，到底长什么样？

其实啊，邀约就像请朋友吃饭。你不会说“你必须来我家吃饭，我家饭特好吃”，对吧？你可能会说：“最近发现一家不错的店，你最近那么累，要不要一起去试试，顺便聊聊天？”

保险邀约也是一个道理。

一个让人舒服的保险邀约，通常有这几个特点：

• 轻松，没压力： 话术别太生硬，就像朋友间的随口一提。
• 有价值，有由头： 别光说“聊聊保险”，可以说“做个免费的保单体检看看有没有漏洞”，或者“分享一下最近税务上能用上保险的新政策”。
• 时间灵活，选择权在他： “看您方便，线上15分钟就能搞定，或者下周喝杯咖啡也行”，让他觉得方便，而不是负担。
• 你是在提供帮助，而不是索取业绩： 这个心态很重要，语气和措辞是能感觉出来的。

实战：邀约话术可以这么说

光说理论没用，来点实际的。下次打电话或者发微信，别再用老一套了，试试这么开口：

场景一：针对老客户 “王先生您好，我是XX。最近公司有个免费的‘保单体检’服务，我帮您看了一下您之前的保单，想着顺便帮您检查一下，看看保障有没有跟上家庭变化，或者有没有什么能优化的地方。不买任何东西，就是单纯看看，您看方便吗？”

• 亮点： “免费”、“帮您看看”、“不买任何东西”，彻底打消对方压力。

场景二：针对新线索 “李姐您好，我是XX保险的顾问XX。之前您不是咨询过教育金的事情吗？我这边刚好整理了一些不同家庭规划教育金的实际案例，有的方法还挺巧妙的，省了不少钱。想约您15分钟，简单分享一下，您看可以吗？”

• 亮点： “分享案例”、“省钱的巧妙方法”，提供价值，而不是推销产品。

如果客户拒绝了，怎么办？

被拒绝太正常了，千万别灰心或者流露出不满情绪。这时候反而是展现你专业度和人情味的机会。

可以这么说： “完全理解，现在大家时间都挺宝贵的。那您看这样行吗，我先把一些资料简单发给您看看，您有空扫一眼。以后有任何问题，随时问我就行。”

这样做的好处是： * 保持了联系： 关系没断。 * 留下了好印象： 你善解人意，不纠缠。 * 埋下了种子： 发过去的资料，他万一看了呢？需求可能自己就冒出来了。

不过话说回来，具体哪种跟进方式转化率最高，这个可能还得看客户的具体性格类型，没法一概而论。

线上邀约，有什么小技巧？

现在人都活在微信里，微信邀约的讲究可就更多了。

• 别发长语音！ 这是大忌，很多人一听长语音就头疼。文字清晰，表达尊重。
• 朋友圈是你的主战场： 别天天发产品广告！多发点生活内容、理财小知识、真实的理赔案例（经客户授权后），让你这个人“活”起来，有信任感，邀约成功率会高很多。
• 企业微信是个好东西： 专业、规范，还有一些小程序工具可以帮你做简单的需求分析，显得很专业。

见面之后，怎么聊？

费老大劲把客户约来了，然后呢？一上来就讲产品计划书？可能又凉了。

前10分钟，千万别聊产品！ 聊聊生活，聊聊工作，聊聊孩子老人，聊聊他最近的烦恼。听他讲，你才能找到真正的风险点和需求。这或许暗示了，真诚的关心比任何销售技巧都更重要。

记住了： 需求是聊出来的，不是你说出来的。当他主动说出焦虑和担忧时，你的解决方案（保险产品）才是他想要的，而不是你硬塞给他的。

最后几句大实话

做保险邀约，有时候真的挺磨人的。但核心其实就是把客户当朋友，把推销变成帮忙。

别求着客户来，要吸引客户来。 你专业、你靠谱、你能提供价值，别人自然愿意和你接触。

持续分享，持续提供价值， 哪怕这次不成，下次、下下次，当他有需求的时候，第一个想到的就会是你。

好了，这些方法不一定每次都管用，但试试总没坏处，对吧？希望能给你带来一些新的启发。

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